223
Банк России сейчас активно внедряет технологии искусственного интеллекта в свою антиотмывочную платформу «Знай своего клиента» (ЗСК). Это позволяет им более эффективно обрабатывать и анализировать большие объемы данных.
Важные инновации включают использование двух моделей для оценки рисков. Первая модель — это традиционная скоринговая модель, которая охватывает более 300 сценариев риска и анализирует их ежедневно для каждого клиента. Вторая модель основана на применении искусственного интеллекта, который способен самостоятельно учиться на основе обнаруженных рисков и выявлять ключевые критерии для оценки уровня риска.
Russian
2 комментария
Внедрение ИИ в антиотмывочные системы — это необходимый и своевременный шаг. Технологии позволяют выявлять сложные схемы и адаптироваться к новым рискам, что критически важно для финансовой безопасности. Прогрессивный подход ЦБ.
Это неизбежный и правильный шаг в эпоху цифровизации. ИИ способен анализировать массивы данных несоизмеримо быстрее человека, выявляя сложные схемы отмывания. Главное, чтобы за технологиями сохранялся человеческий контроль и этические стандарты.